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风险自查报告 篇1
根据《关于报送20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告的通知》（国寿养老险办函[20xx]xx号）的相关要求，陕西省分公司组织相关部门及具体运营人员逐一进行自查，现将20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告如下：
一、陕西省分公司20xx年度运营管理工作报告
1、部门职责与岗位设置情况
为了积极落实总公司制定的业务发展战略，部门工作经历了客户服务、运营与销售支持服务到销售运营投资服务一体化三个发展阶段。一项年金计划从企业年金方案批复完成后开始，就全部交与我公司运营管理部进行涵盖受托、投管、账管三项管理资格的服务需求处理，承担相关业务指标：合同续签考核、续期规模完成率、受托直投销售、养老金产品外销、个人养老保障销售。扩充至运营、客户服务与关系维护、销售支持等三大模块。除保质保量完成本职工作以外，职能不断前伸，参与客户拓展环节中标书制作、讲标、答疑、协助企业选择其它管理人、合同谈判签署备案、投资政策制定、计划启动培训、向企业定制员工服务手册等。此外，不断寻求业务新的增长点，通过广泛接触的客户、机构与监管部门，获得市场信息，向销售团队提供销售项目信息，帮助业务拓展部门参与多个项目的获取。
部门现有10名员工，其中5年以上工作经验员工4名，3年至5年工作经验员工2名，3年以下工作经验员工4名，平均年龄31岁，均为本科以上学历，包含数学、法律、金融、管理、电子等多个专业,基本能够应对客户日常服务需求。除承担所有单一计划和集合计划日常运营业务处理工作外，兼职投资及受托资产管理、受托服务需求处理、基金监督、信息披露、合同管理与续签、个人养老保障销售运营、招投标等销售支持岗位。同时提前布局搭建核心岗位、满足客户专业服务需求：通过近5年的岗位搭建和专业化积累，已能够初步应对大客户的投资与受托资产管理服务。
业务运营部全员参与总公司运营管理技能竞赛、服务创新视频作品大赛、投资管理岗技能大赛、经典服务案例大赛、受托基金监督岗位技能大赛，获得多个单位及个人奖项，并受邀在总公司投资群进行全国投资服务经验分享。
我们坚持会务经营，采用现场会议、网络会议、电话会议等多种形式来丰富服务形式、通过多期客户党建联建活动展示我司专业的受托资产管理实力和形象。通过各类客户活动的组织实施，在实践中锤炼出一支走上讲台能宣导、坐下能写汇报稿、面向客户善沟通的专业队伍。
2、客户服务数量情况
截止20xx年末，受托服务企业年金计划数164个，其中单一计划xx个，集合计划143个。累计客户数691个，其中单一客户507个，集合客户184个。受托咨询客户2家（陕西煤业和西安铁路局），潜在受托咨询客户1家，陕西电力。受托直投业务已开立账户13户，其中6户已开始运作，随政策压降，账户规模基本转入国寿标准组合。受托属地服务客户4个，为中交建集团3家二级单位及陕西邮政集团。投资服务企业年金客户161个，其中单一计划17个（单一投资资格客户5个），集合计划143个，团养客户1个，为陕汽集团,规模xx15.74万元。20xx年新增客户：20xx年新增运作单一计划1个，为陕西铁路集团。新增运作集合计划12家。
3、各类资格客户规模情况
依据最新的20xx年末信息披露报告，分公司企业年金管理资产规模3909834.5万元，受托资产管理规模2050526.73万元（含陕西煤业），其中单一计划受托规模35848xx.6万元（含陕西煤业）（含受托直投管理规模23843.14万元），集合计划受托规模325011.9万元；投资资产管理规模1027930.82万元，其中单一投管规模758725.51万元，集合计划投管规模325011.9万元；账户资产管理规模58736万元。
4、运营业务处理量
20xx年累计处理运营申请7688笔，比去年同期增加18.8%。其中计划建立14笔，缴费3329笔，支付1856笔，信息变更2489笔。
全年制作单一计划信息披露受托管理报告62份，递送报告370份，其中单一计划62份，集合计划308份。
5、运营服务效率
在正常运营流程的基础上，通过增加单一计划定价日、与其他账户管理机构、托管机构按照计划搭建微信沟通机制等主动管理方式，切实确保运营业务及时高效处理。陕西高速公路建设集团面对20xx年2月份春节假期定价日仅在月初月末有，高速集团2亿元资金在月初定价日后到账的情况，如果没有管理经验，资金将闲置近1个月参与不了投资，我们及时沟通企业、账户管理人、托管人、7家投资管理人，按照小时梳理流程、点对点盯进度，在春节前最后一天高效的将2亿元资金投资到位。陕西电力投资资金应理事会要求，自账户管理人成后表至进入投资1天完成，陕西煤业资金到账后，轧差支付与缴费投资3日内完成。
6、20xx年主要工作计划
（1）审慎做好合同续签工作，为守护存量规模落好压舱石
一是将制定好的合同续签工作实施方案落实到位。目前部门已召开会议，分析20xx年续签客户情况，结合人社部95号文件及《人力资源社会保障部关于企业年金基金管理机构资格延续的通告》（人社部函〔20xx〕139号），对客户合同续签实施分类举措，对涉及到平安和太平组合的计划做好可能增选投管人及资产移交预案，对客户宣导采用“替换合同范本”方式，尽量避免出现重新招投标情况出现，为守护存量规模落好压舱石。
二是按照人社部20xx年合同线上审批新要求，与省厅做好流程衔接，进一步规范分公司合同备案工作。
三是借助合同备案新要求契机，分析涉及平安组合、太平组合的计划情况，最大限度提升国寿组合管理规模。
（2）做好战略客户运营服务试点工作，为优质大客户服务奠定范本
一是按照总公司指引下发模板，不断充实战略客户服务内容，提升上门服务频率，在近年来客户年金管理相关人员变动较大的情况下，加强与客户年金决策、经办层面人员的粘性。
二是建立战略运营服务档案。对大客户年金方案及其各子企业实施细则、缴费规则、支付规则等运营基础信息及个性化需求进行整理汇总，形成战略客户运营管理服务档案；运营经理应主动与销售部门沟通补充运营管理服务档案并定期更新。
三是开展战略客户运营服务调研。运营经理通过拜访调研，了解客户需求。沟通内容包括但不限于：年金计划运营管理服务工作模式、管理流程、服务内容、年金税收政策以及年金信息查询等内容，并按沟通调研提纲做好相关记录。
（3）时刻坚守风险底线，强化运营风险管理工作
做好总公司运营部制度规章的整理和执行工作；开展年度工作风险点梳理和排查工作，通过部门内部讨论，形成年度风险点预警方案，年度末总结风险自查报告，不断完善业务运营风险管理；全面推广业务系统上线管理，积极引导中小客户的标准化管理，减少个性化人工管理带来的风险；做好受托户网银管理，及时监控受托户资金流水情况，定期对客户受托户网银进行梳理，严格按照公司《关于加强企业年金缴费相关业务管理的通知》完成监控、提示、留档、上报等相关工作。对于梳理出的未匹配的转入缴费，积极协助客户妥善处理。
（4）持续做好大计划服务工作
存量大客户服务工作仍然是公司发展的重中之重。大客户关键人物关系维护与客户专业需求满足永远是服务的两个重点。业务运营部除日常服务对接以外，应在在合同到期、关键人物更换、投资收益不佳、企业内部执行年金方案遇到敏感问题等关键时点做好各项工作。
二、运营风险自查报告
（一）业务操作流程
1、授权管理
在总公司基本授权的工作中，分公司严格按照总公司各项要求完成，对于涉及运营业务风险点的'关键环节，做到强化风险意识、规范业务操作、有效防范风险，使控制运营风险成为各级员工的自觉行动。经自查：
①分公司运营条线业务均由业务运营部员工完成。前台部门按照业务交接管理办法将业务移交至运营部后，按照业务处理节点，由运营部相关岗位人员对接处理。目前前台与后台业务处理独立、职责清晰。
②无一起超过授权范围向外部管理人发送业务信息和指令情况发生。分公司成立以后，受托运营账管岗下放，日常所有与各账管人传递的指令均未超过授权范围，对于发送外部的业务指令资料，均由账管岗通过系统或者公邮发送各账管人反馈的业务数据，并建立专门的电子档案。
③无一起代客户使用委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台等客户渠道情况发生。目前，我部门为客户开通委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台后，均会通过运营培训、上门或电话讲解、下发系统/平台操作手册等方式，对客户进行系统/平台使用培训。同时在日常业务处理过程中，均会第一时间为客户解惑答疑，确保客户流畅使用系统/平台。
④所有单一计划客户业务交互均有印鉴/邮件授权。目前，在单一计划客户正式运营前，我部门均会要求客户提供集团/下属单位用于处理本单位日常企业年金运营业务指令事宜的预留印鉴，有效期至双方企业年金管理合同终止。
⑤从未受理过客户下属公司越权提交的业务申请。目前陕西分公司为绝大多数客户开通了自主服务端（养老金客户自助服务平台/委托人系统），日常所有业务均通过系统进行处理，处理流程也按照搭建系统时配置的用户权限、业务流程与规则执行。对暂未开通自主服务端的客户，计划运营岗位人员也严格按照客户对于计划运营业务流转的相关要求处理下属公司提交的业务申请。
⑥无一起超出公司授权范围签署业务相关合同的情况发生。目前分公司业务相关合同签署均按照总公司相关规定办理。
⑦系统操作人员变动后，均及时申请权限注销或变更。分公司严格按照《中国人寿养老保险股份有限公司账号管理规定》由专人来提交《应用系统用户申请表》，加强用户账号管理，规范用户账号的使用，提高用户账号口令的安全性。对于离开岗位人员，按照实际情况及时注销账号口令。业务系统权限申请由专人管理存档。
2、分公司不存在业务全链条一人管理的情况。
目前分公司业务运营部按照企业年金业务处理全流程，设置专门岗位人员对接处理各项业务，目前部门设置的岗位有：合同管理岗、受托服务岗、受托运营受理岗、受托运营账管岗、基金监督岗、投资管理岗、个人养老保障管理岗等。
3、重要岗位人员风险监管、初审及复核制度的落实
在业务运营过程中，为了确保业务流程规范、有效的防范风险设置有：
一是每个项目对应交叉的受理岗和账管岗；受托运营账管岗设置工作替补的AB岗确保业务处理衔接顺畅，同时还设置审核岗和复核岗，强化业务风险管理。
二是加强特殊业务申请、待遇支付、投资资金变动等业务的管理：
（1）特殊业务申请设置AB岗衔接管理，申请人事前需要登记、领取业务编号，事中采用线上公文系统和线下纸质版申请双重审核模式管理，在申请审核完毕后，提交时需附总公司批复意见，并严格按照批复意见进行处理；业务处理结束后由专人按照编号做档案管理。
（2）在支付资料审核阶段，重点审核领取条件和人员信息的准确性，对于特殊管理计划，采用应付清单提前确认的方式，对领取进行预审，确保领取及时准确。
（3）对于年金运营管理中的投资资金变动情况，分公司规范、落实总公司对业务受理岗和业务账管岗的业务流程和工作要求，受理岗针对每笔到账资金及时与企业沟通确认并进行业务系统处理，账管岗仔细审核账管人出具的成交汇总表和交易数据，并将准确信息传递各总公司托管岗。对于投资变动频繁的大型计划，更是有效形成受理岗、账管岗和托管岗三方逐笔资金变动确认的管理机制，及时确认资金变动信息。
目前分公司每个工作日下班前，由专人统计当日各项运营业务完成情况，督促相关岗位及时处理未完成业务，务必做到业务日清日结。同时借助运营监控平台，定期（周/月）对分公司运营业务进行抽查，确保各项业务处理合规按时。在重要岗位人员管理培训方面，部门日常通过业务运营部例会学习研讨、总公司视频培训、参加分公司组织的客户培训会议、微信端课件学习等方式加强重要岗位人员的业务技能培训。
4、岗位流动性管理
分公司业务运营部门目前10人，五年以上工作经验4人，3年至5年工作经验员工2名，未满3年工作经验4人，1名员工因工作需要调入企业年金部工作。员工调动时，我部门对该名员工管理的客户资料进行了详细整理、归档，计划运作过程中的客户特殊要求也及时进行了交接，确保了计划各项运营业务的顺利高效衔接。也对其各类运营系统账号进行了销户处理。
5、录音电话管理
分公司给所有受托运营岗和账管运营岗均配备了录音电话，并设置为强制录音；在与外部管理机构沟通相关业务时，均进行了录音；由专人对录音文件及时备份，每季度统一存档。
（二）备案管理
目前分公司合同备案工作严格按照《关于企业年金计划管理合同备案有关问题的通知》等法律法规及总公司相关业务处理的流程及时效要求进行管理。合同管理设置职能互补的AB岗，A岗面向合同系统类业务处理，以及合同备案材料的起草；B岗负责合同系统审核、统计，对A岗起草、收集的备案材料进行审核，确保合同备案环节信息处理的准确和及时。在备案材料准备完成后，由B岗报送监管部门。此外，每年1月初由合同管理B岗梳理当年合同到期的计划名单，并将相关信息及时向运营部负责人及前台销售部门反馈。
（三）个人养老保障
严格按照总公司要求，除客户信息不能在直销系统修改，需要后台人工修改外，均不存在其他替代客户购买或者操作直销系统的行为。客户变更资料有纸质版和电子版存档备查，全程信息流交互，不存在金钱往来或者信息泄露等风险。
（四）、合规管理与服务
1、资料保存
目前分公司业务档案在执行总公司档案管理办法的要求下，按照电子档案和纸质档案两类存档。
（1）电子档案由FTP地址存档及硬盘数据灾备两种模式。按照运营、投资、合同、基金监督、信息披露、服务工具、培训、财富管理、制度建设、业务工具、业务录音、账户管理费、运营公邮备份等13个模块进行整理。业务合同纸质档案均及时扫描，合同等相关电子档案均及时上传到合同管理等对应系统。分项档案按照统一的文件夹编码规则进行整理，便于查询及工作总体情况了解。其中运营版块资料按照单一计划、单一投资计划、集合计划存档，存档对应至计划客户，涵盖测算、企业年金方案、合同、日常运营、投资政策、汇报培训通知、报告及其他服务内容归档。
（2）纸质版档案存档于专门档案室，由对应的专岗进行管理，运营类和合同类按照计划客户建立档案盒，综合类按照业务类型建立档案盒，业务档案及时整理及时更新。档案主要分业务运营类、合同类、财富管理类、投资政策管理类、特殊业务申请类、审计报告和自助客户端使用协议七大模块来分类归档。同时严格按照《企业年金基金管理办法》要求受托人保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年的规定，对相关资料进行保存。
2、报告情况
目前每季度受托管理报告制作前，均由专岗人员分配各计划报告制作权限，并由专岗进行报告初审。报告制作完成后，均第一时间通过上门拜访、邮寄电话等方式进行报告解读。目前分公司暂无单一账管计划。针对日常临时报告，均由负责该计划的运营岗及时递送通知委托人。
（五）存在问题
随着大客户数量成倍增加、复杂的专业化需求不断提升，同业竞争人力逐步充实，为运营服务带来压力，现有运营人员身兼多岗，需要在做好运营工作的基础上落实每个项目的客户关系维护、个性化需求满足等，现有人员年龄结构较轻，在客户关系维护和复杂问题解决方面中缺乏经验和知识面，这些是我们未来需要夯实的团队基础。
企业年金运营服务在省公司层面，直接面对市场销售，需要满足客户的个性化需求较多，运营人员的操作并非制式流程，需要针对每个计划提供不同的服务，面对每个客户都是新的服务模式，不利于运营人员工作熟练程度的提高，需要加强培训力度。
企业年金政策变化快，合作机构情况复杂，流程更新较快，随之带来运营工作的流程、规范等要求碎片化、陈旧化，难以形成统一标准和统一要求，加大了运营人员处理问题出错的概率。
针对存在的问题和不足，下一步重点做好以下工作：
1、分公司加强管理，制定运营人员考核机制。严格贯彻落实运营管理相关制度，严肃工作纪律，奖罚并举，通过考核机制减少差错，提高工作效能。通过各种方式调动工作积极性，树立正面典型，发扬榜样的力量。
2、细化岗位职责，提高岗位人员工作专业能力。一方面，组织岗位人员进一步了解、完善岗位职责；另一方面，加强专业培训，强化风控意识，例如加强账管岗业务复核的力度，避免在支付等重要环节出现差错；加强自查，加大自查频率和力度，确保运营管理合规。
风险自查报告 篇2
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（银监办发﹞335号）文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，将自查工作落实到位
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售xxx银行"xxx"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在xxx区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的`规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：
（一）审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，xxx银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与xxx银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售xxx银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与xxx银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由xxx银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与xxx银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"xxx"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
（二）内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《xxx银行股份有限公司理财业务管理办法》、《xxx银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《xxx银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
（三）理财业务人员方面
我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。
（四）业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到xxx银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。
（五）客户投诉的处理
我行特制定了《xxx银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
风险自查报告 篇3
一、加强领导，提高认识，全面推动风险预警防控工作
按照学校的统一部署，动画学院把风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来抓，精心组织，认真部署，扎实推进风险预警防控工作。
根据要求，我们认真组织学习了学校关于推进风险预警防控工作的有关文件精神，把建立风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院党总支及时召开了党员专门会议，对风险预警防控工作进行了认真的组织部署。要求全体教师党员干部、学生党员要统一思想，提高对风险预警防控工作重要性的认识，不断增强自我防控意识2016干部作风整顿自查报告2016干部作风整顿自查报告。
二、加强领导，组建专门工作小组
为加强动画学院风险预警防控工作的组织领导，成立了动画学院风险预警防控体系建设领导小组，党为第一责任人，负责风险预警防控机制工作的组织领导，领导小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责具体工作。另外，辅导员负责领导学生党支部建设，在学生党员中宣传党风廉政建设，培养学生党员的廉洁自律意识2016干部作风整顿自查报告文章2016干部作风整顿。
三、加大宣传教育力度、开展对风险点的排查
为了进一步推进动画学院风险预警防控工作，组织全体党员干部学习有关文件精神，认真研究分析当前反斗争的严峻形势，从工作实际出发，认真查找岗位职责风险，要求全体党员干部要自觉接受监督，增强党员干部的风险防范意识，制定有效防范措施，积极化解风险。
在排查过程中，重点突出一个“细”字，围绕岗位权力以及权力运行过程中可能出现问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，认真查找系部领导岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的风险，确保查找风险点无遗漏。
总之，动画学院在开展风险预警防控工作中，从实际出发，认真工作，取得了一定的成效，全体教职工防腐拒腐意识明显增强、工作作风明显改进、教学、管理效率不断提高。在今后的工作中，我们将继续努力，总结经验，找出工作中的不足，边学边查，边查边改，查缺补漏，逐步完善，把风险预警防控工作抓紧抓好、落实20xx干部作风整顿自查报告工作报告。
风险自查报告 篇4
XXX：
根据XXX《关于印发〈XXX社会稳定风险评估实施细则〉的通知》及XXX《关于进一步做好社会稳定风险评估工作的通知》要求，进行了认真贯彻落实，现将工作开展情况自查如下：
一、统一思想，提高认识
新形势下，开展重大事项社会稳定风险评估工作，是落实建设和谐稳定XXX，实现社会矛盾由被动调处向主动化解转变、由事后处置向事前预防转变、由“谋事”向“谋势”转变、由治标向治本转变的重要举措。为此，XXX高度重视，党委会议专题研究，并组织综治维稳群众工作中心人员认真学习了文件精神。通过研究和学习，提高了大家对重大事项社会稳定风险评估工作重要性、必要性的认识，为搞好重大事项社会稳定风险评估工作奠定了坚实的思想理论基础。
二、制定方案，明确责任
为开展好此项工作，XXX结合工作实际，制定了《XXX社会稳定风险评估实施方案》，明确了XXX作为评估组组长，XXX为副组长，XXX为成员，并进一步明确了指导思想和原则，明晰了风险评估范围和内容，明确了责任主体，确立了评估程序及步骤，制定了责任追究制度，为实施重大事项社会稳定风险评估提出了具有较强操作性的办法。
风险自查报告 篇5
按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治*款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《xx》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内*款进行风险排查，现将情况报告如下：
一、成立组织，加强领导
成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下：
组长：xx
副组长：xx
成员：xx
二、信贷风险排查情况
（一）排查前期准备工作：
截止排查xx年 x月xx 日，我行各项*款xx笔，余额xxxx万元，五级分类全为正常类*款，其中助学*款共xx笔，金额共计xx万元；抵押农户*款xx笔，金额共计xxx万元；抵押农村工商业*款x笔，金额共计xxx万元。
（二）排查内容：
领导小组以我行xx年 x月xx日各项*款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元；已核对xx笔，金额xx万元；核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：
（1）我行无编造虚假理由骗取*款案件，*款用途全部真实，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。
（2）我行无使用虚假合同骗取*款案件，发放*款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；
（3）我行无使用虚假证明文件骗取*款案件，*款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。
（4）我行无利用担保骗取*款案件，我行发放*款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取*款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。
（5）我行无通过空壳公司申请*款案件。
三、排查认定：
此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。
风险自查报告 篇6
为贯彻落实《大企业税务风险管理引导(试行)》(国税发(20xx)90号)和《大企业税收服务和管理规范(试行)》(国税发(20xx)71号)特制定我单位税收自查自纠实施方案。
一、自查自纠工作的总体目标和基本步骤
总体目标：通过开展税收自查自纠工作，引导企业树立税收风险管理意识，建立健全税务风险防控机制，测评企业税收风险和隐患，依法处理和化解税收风险，促进企业提高税收遵从度。
基本步骤：整体工作划分为六个阶段：前期准备---风险测评---风险自查---集中分析评估---调查核实---总结反馈
二、组织机构
为组织实施好自查自纠工作成立领导组
组长：(厂长)
副组长：
(副厂长)
(副厂长)
成员：(财务部主任)
(副总)
(副总)
(物资供应部主任)
(审计部主任)
(税务专责)
(成本、固定资产)
(材料管理)
(审核)
(发票管理、出纳)
办公室设在财务部，办公室主任由XXX兼任。
三、自查自纠工作的主要要求
(一)自查范围。
按照国税局要求重点自查增值税、所得税及其他涉及税种。
(二)自查时间安排。
20xx年6月1日前为自查准备、部署阶段;6月1日至6月25日为自查实施阶段;6月26日至6月30日为自查结果上报阶段。
(三)自查工作要求。
自查工作领导小组按国税局统一要求，负责制定自查工作方案。明确人员安排、职责分工、工作进度、内部监督等任容，形成完善的自查工作实施意见并传达相关人员，加强对自查工作培训和辅导，组织协调内部各部门、各层级共同落实税收风险自查，确保自查工作进度和质量。根据国税局大企业税收管理处统一下发的《企业税收风险自查提纲》，结合自身情况和特点，对照税收风险点，自查20xx至20xx纳税年度涉及的全部国税税种涉税事项的合规性。
按照《自查提纲》所列举的税收风险点，对照有关税收法律法规和政策规定，逐项进行认真自查，并查找相应的证据、资料和说明等附件，
形成自查工作底稿，为全面真实、完整准确的自查工作报告奠定基础。
(四)对发现的问题及时反馈。
本次自查工作中反应出的税收政策、征管方面有待商榷的问题，应及时与风险评估督导小组联系，申请最大化解决。
(五)认真搞好整改
要将整改工作贯穿于自查工作的全过程，坚持边自查，边整改，边建立长效机制。针对自查中发现的问题，明确整改重点，制定整改措施。要总结经验教训，端正思想，完善内部管理制度，为企业的发展保驾护航。
风险自查报告 篇7
为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办[xxx]194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：
一、基本情况
截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。
二、贷款风险排查工作开展情况
按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。
三、排查出风险情况
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。
（一）贯彻落实规章制度方面存在的风险
1、未做贷后检查2笔，金额80万元；
2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；
3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；
4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔，金额22万元；
5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；
6、虚假合同的1笔，金额10万元。
（二）未到期贷款排查存在的风险
1、借款人下落不明1笔，金额15万元；
2、借款人死亡2笔，金额40万元；
3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；
4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。
（三）逾期贷款排查存在的风险（问题）
1、表内逾期贷款排查出以下风险（问题）
(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；
(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；
(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；
(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；
(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；
(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；
(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；
(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；
(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；
(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。
2、表外置换贷款排查出以下风险(问题)
(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；
(2)假名贷款1笔，金额1万元。
四、整改情况
贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。
五、处理情况
此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。
六、对排查发现的问题及风险采取的措施
（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。
（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。
（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。
(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。
（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。
（六）对于处罚款进行及时清收。
风险自查报告 篇8
一、存在的风险
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
风险自查报告 篇9
一、加强领导，提高认识，全面推动腐败风险预警防控工作
按照学校的统一部署，动画学院把腐败风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来抓，精心组织，认真部署，扎实推进腐败风险预警防控工作，范文之整改报告:风险自查报告。
根据要求，我们认真组织学习了学校关于推进腐败风险预警防控工作的有关文件精神，把建立腐败风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院党总支及时召开了党员专门会议，对腐败风险预警防控工作进行了认真的组织部署。要求全体教师党员干部、学生党员要统一思想，提高对腐败风险预警防控工作重要性的认识，不断增强自我防控意识。
二、加强领导，组建专门工作小组
为加强动画学院腐败风险预警防控工作的组织领导，成立了动画学院腐败风险预警防控体系建设领导小组，党总支书记为第一责任人，负责腐败风险预警防控机制工作的组织领导，领导小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责具体工作。另外，辅导员负责领导学生党支部建设，在学生党员中宣传党风廉政建设，培养学生党员的廉洁自律意识。
三、加大宣传教育力度、开展对腐败风险点的排查
为了进一步推进动画学院腐败风险预警防控工作，组织全体党员干部学习有关文件精神，认真研究分析当前反腐败斗争的严峻形势，从工作实际出发，认真查找岗位职责风险，要求全体党员干部要自觉接受监督，增强党员干部的腐败风险防范意识，制定有效防范措施，积极化解腐败风险。
在排查过程中，重点突出一个“细”字，围绕岗位权力以及权力运行过程中可能出现腐败问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，认真查找系部领导岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的腐败风险，确保查找风险点无遗漏。
总之，动画学院在开展腐败风险预警防控工作中，从实际出发，认真工作，取得了一定的成效，全体教职工防腐拒腐意识明显增强、工作作风明显改进、教学、管理效率不断提高。在今后的工作中，我们将继续努力，总结经验，找出工作中的不足，边学边查，边查边改，查缺补漏，逐步完善，把腐败风险预警防控工作抓紧抓好、抓落实。
风险自查报告 篇10
一、公司概况
（一）成立时间、注册资本、实收资本、注册地、实际经营地、经营范围、法定代表人；
（二）股权结构及出资人简介；
（三）所有权/股权状况及发展历史简要说明；
（四）经上级主管部门批准设立的机构的文件名及文号。
二、公司治理
（一）公司法人治理结构，董事会、监事会、经理层成员名单；
（二）部门及岗位设置，组织结构图，本年度部门与岗位设置变动及其影响分析；
（三）分支机构设置，分支机构分布及数量、机构发展规划；
（四）人员规模及绩效考核制度。
三、业务开展
（一）融资性担保业务的种类、规模；
（二）近三年合作银行名称、家数、余额、发生额；
（三）近三年对中小企业、“三农”经济的融资性担保业务开展情况（户数、余额、发生额）；
（四）是否开展再担保业务及债券发行担保业务；
（五）非融资性担保业务的种类、规模；
（六）非担保业务种类、规模；
（七）近三年融资性担保及非融资性担保的履约情况。
四、财务状况及制度
（一）收入、成本及损益基本情况及原因分析；
（二）担保费率确定原则；
（三）财政等外部的风险补偿情况；
（四）财务会计制度建设情况。
五、合规经营
（一）是否主要从事融资性担保业务，是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法违规行为；
（二）融资性担保责任余额是否超过净资产的`10倍；
（三）除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，是否对外投资与本机构存在利益冲突，其总额是否高于净资产20%；
（四）是否为母公司或子公司或关联企业提供融资性担保；
（五）是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金；
（六）对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%；
（七）对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%；
（八）对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%。
六、内部控制及风险控制
（一）资本对安全的保障
1．资本金运用情况；
2．融资性及非融资性的担保放大倍数；
3．资本需求预测及资本增补计划。
（二）信用及市场风险
1．融资性及非融资性的担保余额的风险结构及反担保情况；
2．风险集中度分析（最大单户与最大10户、关联客户群、时间、产业、区域）；
3．为关联企业融资性及非融资性的担保情况；
4．代偿、损失、追偿及其变化趋势分析；
5．准备金提取情况及其充足性评估。
（三）流动性风险
1．资产负债期限配比及比率分析；
2．流动资产构成及质量。
（四）内控制度
1．业务操作规程；
2．担保评估、风险评估制度、决策程序、事后追偿与处置
3．风险预警和突发事件应急机制。
（五）操作风险、法律及声誉风险
1．客户投诉情况；
2．案件及损失情况；
3．涉诉情况及影响评估。
风险自查报告 篇11
为进一步加强环境安全隐患排查工作，切实维护XXX环境安全，根据县政府《转发省州关于在全省开展危险废物环境风险大排查专项行动的紧急通知》要求，乡政府在全乡范围内组织开展了危险废物环境风险大排查专项行动，现就有关情况自查如下：
一、提高认识，增强做好环境保护和环境安全工作的紧迫感和责任感
环境保护和环境安全是一项关系国计民生、涉及广大人民群众切身利益的重要工作，乡党委、政府对此高度重视，将其作为落实科学发展观，建设小康社会和资源节约型、环境友好型社会的重要工作来抓。
（一）是立即召开会议研究部署环境保护和环境安全工作，要求各部门、各单位要重视此项工作，认清形势，查摆问题，克服麻痹大意思想，将排查整改环境安全隐患问题作为近一个时期的重点工作来抓，要求主管领导亲自带队深入基层排查，发现问题立即要求整改，务求实效，坚决不留死角，切实消除环境安全隐患。
（二）是明确责任，层层抓好落实。成立了以乡纪委书记为组长，乡安监、司法、国土、派出所、卫生院等为成员单位的危险废物环境风险大排查专项检查组，对全乡进行检查。并落实包片管户责任机制，要求包片人员对辖区内环境保护和环境安全工作负直接责任，出现问题，依法追究责任，确保工作落到实处。
（三）是制订完善突发环境事件应急预案。为提高对突发环境事件的应急能力，我乡制订了突发环境事件应急预案，并着手建立部门联动机制，确保一旦出现环境事件，能够及时处理，妥善解决。
二、突出重点，认真开展危险废物环境风险排查工作通过自查，乡内没有化工、重金属、造纸、建材污染等行业，又无工业集中区。
（一）对有射线装置单位的乡中心卫生院进行了全面检查。自查发现，中心卫生院配有X光机1台，建有医疗废弃物收集池，处理方式采取焚烧方式，且切实做到日清日毕，清处及时；区域内无乱堆乱放、无污水横流现象；区域内放射装置标志明显，制定了环境安全管理制度和环境污染事故应急计划。
（二）为较好地整治校园及周边环境安全，努力营造“平安校园”建设氛围，我乡尤为重视中小学校校园及周边环境安全隐患的排查。此次排查期间，对XXX初级中学及12所小学校园、校舍进行了逐一排查，排查的整体情况是：落实了教师值日制度，每天有带班领导和值日老师，确保了学校每日正常工作秩序；经常性开展了一系列环境安全教育；成立了以校长为组长，教导主任为副组长，各班主任为成员的环境安全工作领导小组。
三、下步工作打算
（一）、进一步健全环境安全隐患排查机制，建立隐患排查记录，做到早防范、早报告，力争把环境安全隐患消除在萌芽状态。
（二）、切实加强环境安全宣传力度，做到各行业、领域皆知环境安全的重要性。
（三）、严把在建项目审批关，严格落实“三同时”制度，强化环境监管力度。
风险自查报告 篇12
按照区纪委工作要求，x镇党委、政府认真探索廉政风险防控管理机制，着力查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建与自身实际相符合的惩治和预防腐败体系，夯实预防腐败工作基础，全面保障和推动了x镇党风廉政建设和反腐败工作的深入发展，为经济社会事业发展创造了良好环境。现将全镇廉政风险防控管理主要工作情况汇报如下：
一、主要工作开展情况
一是领导重视，组织有力。镇党委高度重视廉政风险防范管理工作，把开展廉政风险防范管理工作纳入党委工作的重要日程，进一步统一思想，提高认识，并由镇纪委精心组织，认真安排，确保工作落到实处，取得实效。同时，及时成立了由分管副书记任组长的廉政风险防范管理工作领导小组，制定出台具体的实施方案，为该项工作的开展奠定了坚实基础。二是多方动员，认真排查。全镇各基层党组织通过召开动员大会、专题学习会、组织生活会、研讨培训会、专题讲座、观看警示教育片等形式，进一步增强了廉政风险防范意识，并积极教育引导广大党员干部积极参与廉政风险防范管理工作。三是强化措施，认真评估。镇廉政风险防范管理工作领导小组严格把关，制定落实有效防控措施。以开展个人自查、部门评查、交叉互查活动，彻查风险点及表现形式，确保各部门廉政风险点查找不遗漏。针对各部门查找出来的风险点，明确廉政风险排查的目标效果，实行责任追究制，有效地推进部门内控机制建设。四是落实责任，加强防范。镇纪委建立廉政风险防范责任制和逐级谈话制度，通过开展廉政教育活动和廉政承诺活动，进一步加强对廉政风险点的防范。同时，建立工作报告制度。镇直各部门将本单位廉政风险防范管理工作开展的如风险查找、风险评估、制定防范措施等情况，及时进行归档整理。五是完善体系，制定措施。镇直各部门将工作职责、业务流程等内容对外公开，ⅰ级风险岗位公开监督电话，接受群众监督。对群众提出的问题、意见及建议，各部门要制定措施、明确责任人及办理时限，并及时公开办理结果。
廉政风险防范管理工作开展以来，取得了显著成效，主要表现在：一是广大党员干部对这项工作的认识进一步加强。广大党员干部纷纷表示，廉政风险防范管理工作是党风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教育惩治并重的新途径，在今后工作中要时刻牢记，并付诸与行动。二是领导作风和机关工作效率进一步改善和提高。
二、存在问题
结合x镇工作的实际，虽然廉政风险防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之处，主要表现在：
1、廉政风险防范管理工作的各项制度有待进一步完善。
2。部分党员干部在思想上对廉政风险防范管理工作的认识不够，存在着无所谓的态度。
3、个别同志认为该工作只是党员干部的事，思想上得不到正确认识。
三、下一步主要工作计划
一是做好内部管理与外部监督相结合文章。充分调动部门内部、部门之间、纪检监察、社会舆论等监督管理的积极性，全面做好前期预防、中期监控、后期处置，始终把监督贯穿于业务工作的全过程，切实形成合力化解风险。
二是做好廉政建设和业务工作相结合文章。通过廉政风险防范管理工作，将监督管理关口前置，让广大党员干部从思想上增强“风险防范人人有责”的意识，努力形成全员参与廉政防范风险的良好氛围，营造良好的廉政勤政环境。
三是做好增强风险意识和制度建设相结合文章。进一步增强党员干部队伍的风险意识、责任意识、自律意识，进一步制定完善各项制度，切实转变机关作风，加大政务公开透明度，提高工作效率，促进工作规范性。
我们将进一步强化忧患意识、岗位担当意识、作风效能意识、廉洁自律意识，扎实做好廉政风险防范管理工作，为全镇经济社会事业健康发展提供强有力的保障。
风险自查报告 篇13
根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改.
1、全面动员，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见.由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查.基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象.
2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统.由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象.
3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高.通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符.对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符.
4、对印、押、证的管理进行了重点检查.岗位设置合理，能起到相互制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞.信贷业务方面.我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人.农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点.去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续.农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心.
5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态.“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了.农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧.
6、“三防一保”方面.信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任.安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态.信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施.通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订.力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展.通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因.
7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志.上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点.很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善.查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次.执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼.委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中.委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈.其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制.以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼.而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以.内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了.
风险自查报告 篇14
按照xx省档案局下发《关于开展档案安全风险隐患排查治理情况专项督查的通知》的相关要求，为做好我镇档案安全风险隐患排查治理工作，自查情况如下：
在县档案局的指导帮助下，认真贯彻落实有关法律法规，做好全镇各类档案的收集、整理、归档、管理、使用等各项工作，不断加大投入，提高办公条件，档案管理水平不断提高。
一、加强组织领导，落实安全责任
成立镇档案安全风险隐患排查治理工作领导小组，从思想上、行动上把档案安全隐患排查治理工作放在重要位置，层层落实档案安全隐患排查治理工作责任制，分解责任到具体人、每一个环节，确保档案安全隐患排查治理工作思想到位、职责到位、指挥到位、措施到位。
镇党委、政府始终把档案管理工作作为推动全镇经济及社会各项事业发展，解决矛盾纠纷的基础性工作来抓。教育引导广大档案管理工作人员，特别是村、企事业主要负责人，提高对档案工作重要性的认识，增强档案管理的责任感和自觉性，提高管理水平。
二、认真开展排查，及时消除隐患
按照要求，围绕法律政策执行风险、制度安全风险、资源安全风险、档案实体安全风险、档案信息管理风险、档案保密开放与利用风险等方面的关键环节、薄弱领域和重点部位，进行一次全面细致的安全排查，对于查出的问题隐患，要逐项记入台账，并确定隐患项目、隐患部位、整改措施、完成时间、整改结果、责任人，严格落实。
三、落实各项制度，建立长效机制
以本次档案安全隐患排查治理工作为契机，进一步加强内部管理，建立和完善各项规章制度，建立长效机制，认真落实安全隐患排查治理工作责任制。为此，我们积极组织相关人员参加上级组织的业务培训，定期组织各村、各企事业单位档案员到档案工作先进单位学习，依法治档的'水平进一步提高。严格按照规定整理归档，严格档案借阅和使用制度，认真保管好各种档案资料，防止档案的流失。我们将以这次检查验收为契机，进一步加大投入，不断加大软硬件建设力度，改善办公条件，提高管理人员的业务素质，促进全镇档案工作再上新水平。
风险自查报告 篇15
为把廉政风险防范工作落到实处，更好地推动街道整体工作水平，按照《城厢区廉政风险防控工作考核评估办法（试行）》（莆城委反腐办〔〕2号）的通知要求，我街道认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我街道廉政风险防控工作自查情况汇报如下：
一、高度重视，健全领导机制
我街道高度重视廉政风险防控工作，为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经研究，成立了以党委书记薛志远同志任组长的凤凰山街道廉政风险防控工作领导小组，5月28日召开了全街道干部、村（居）干部动员大会，制定了《凤凰山街道廉政风险防控工作实施方案》。
二、清权确权，编制职权目录
对照法律法规和机构“三定”方案，按照“权职法定、权责一致”的'要求和“谁行使、谁清理”的原则，对单位、部门和岗位权力事项进行全面清理，摸清底数，确定对管理和服务相对人行使的职权。
对依法确定的职权进行分项梳理，共编制职权目录20条，并明确职权名称、内容、办理主体和法律依据。按照“程序法定，流程简便”的要求，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料，对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，绘制权力运行内部流程图10个。
三、积极排查，制定防控措施
一是积极开展廉政风险点排查。从今年5月份开始，我街道开展廉政风险点防范工作，召开了全街道开展查找廉政风险点动员会，部署街道查找廉政风险点排查工作，要求各部门围绕各自职能、干部岗位职责，对本部门中存在的廉政风险开展自查。各部门、党员干部都能严格按照《实施意见》的工作目标、方法步骤、工作要求开展查找工作。共查找出单位、内设机构、在岗人员廉政风险点104个。
二是积极制定防控措施。自廉政风险防控管理工作开展以来，我镇重点在建立廉政风险防控管理制度和举措上下功夫，以风险排查为抓手，以责任追究和问责制为保障，从源头上防止腐败,把廉政风险降到最低点，共制定单位、内设机构防控措施39条，班子成员防控措施65条，建立健全廉政风险防范管理机制。
四、完善制度，建立长效机制
一是实行“风险公示”。各部门、个人查找出来的廉政风险
内容须经领导班子集体讨论，将各部门查找出来的廉政风险点、风险等级评估以及防范措施进行公开，以便共同监督，实现自我监督和群众监督。
二是建立廉政风险防控管理教育机制，廉政风险排查动态管理机制，风险监测机制，廉政风险分级管理机制，预警纠错机制以及评估修正机制。通过不断完善机制，促进廉政风险防控管理工作更加有效地开展，确保工作取得实效。
五、存在的问题
我街道廉政风险防控工作领导小组对干部查找廉政风险点的情况进行了全面检查，对不符合规定的，要求重新查找。通过廉政风险防控管理工作，初步积累了一些经验和做法，但也存在不足之处，廉政风险防控管理工作缺乏长期宣传教育计划，党风廉政教育活动开展仍不够深入，我们将在今后的工作中加以改进。通过查找廉政风险点，使干部充分认识到查找廉政风险点的重要意义，树立了高度的工作责任心和使命感，为廉政风险防控管理工作的顺利开展奠定基础。
风险自查报告 篇16
根据全州国土资源系统两整治、一改革专项治理工作要求，矿管站按照工作职能，依据工作程序，确定了划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更等四个环节中存在和潜在廉政风险点，通过自己找、相互查、集体议的方式，全面查找存在或潜在的岗位廉政风险点，并制定了相应的防控措施。现将矿管站廉政风险点的排查和防控措施落实情况汇报如下：
一、认真学习，提高认识
根据省、州国土资源系统两整治一改革专项治理工作动员会议精神，我们认真学习了《关于印发临夏州国土资源局党组20xx年开展两整治一改革专项治理工作实施方案的通知》等文件，通过认真学习，使我们意识到我们实际工作中确实存在或潜在着一些廉政风险点，认识到了这项工作的重要性，增强了我们站工作人员廉政风险意识和自律意识，为我们站廉政风险点的排查打下了坚实的思想基础。
二、对照职能，认真排查廉政风险点
通过学习部、省、州国土资源系统两整治一改革专项治理工作动员大会会议精神，并根据《XX县国土资源局 20xx年开展两整治一改革专项治理工作实施方案》要求，一是站内积极开展了工作中存在或潜在的廉政风险点的排查工作，我们按照工作职能，围绕采矿权出让中的重点环节，从岗位职责、业务流程、管理环节、制度机制和外部环境等方面，通过自己找、相互查、集体议的方式排查廉政风险点。首先自己查找工作中的廉政风险点。其次，工作人员相互查找工作中的廉政风险点。最后，所有工作人员集中讨论，从自己找、相互查出存在或潜存的廉政风险点中，经过认真讨论、筛选，从划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更登记等四个重点环节中确定出四个廉政风险点。二是我们针对排查出的岗位廉政风险点，通过认真分析廉政风险点存在的原因，制定了相应的廉政风险防控措施。
(一)划定矿区范围工作中的风险点及防控措施
风险点：接受好处将不符合县矿产和土地规划的划定了矿区范围的风险点。
防控措施：一是同意划定矿区范围的，必须按要求上报《新设采矿权矿区范围划定审查表》，首先表中必须要有分管土地、矿产副局长确认符合规划，并签字。其次，必须要有局长同意划定矿区范围的签字，并加盖单位公章。二是上报申请划定矿区范围的，矿管、土地规划相关人员联合进行现场实地踏勘，严格对照县土地、矿产规划，核对上报的《新设采矿权矿区范围划定审查表》中规划符合情况是否属实，确保划定的矿区范围必须符合两个规划;三是符合土地、矿产两个规划申请划定矿区范围的，提交局务会研究确定是否同意上报
三、查漏补缺，完善各项制度
针对已经排查出的廉政风险点，规范了在矿区范围划定、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更登记等方面的工作流程，明确了工作人员的岗位职责，制定了重要环节和关键部位廉政风险点防控措施。下一步我们将根据《XX县国土资源局20xx年开展两整治一改革专项治理工作实施方案》要求，进一步对照职能，从划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更四个环节继续认真排查廉政风险点。从堵塞漏洞入手，进一步完善各项管理制度，防止在采矿权出让过程中重点环节和关键部位的滋生，确保我们站内廉政风险点的排查，各项预防措施落到实处。
风险自查报告 篇17
为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办[xxx]194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：
一、基本情况
截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。
二、贷款风险排查工作开展情况
按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。
三、排查出风险情况
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。
（一）贯彻落实规章制度方面存在的风险
1、未做贷后检查2笔，金额80万元；
2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；
3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；
4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔，金额22万元；
5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；
6、虚假合同的1笔，金额10万元。
（二）未到期贷款排查存在的风险
1、借款人下落不明1笔，金额15万元；
2、借款人死亡2笔，金额40万元；
3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；
4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。
（三）逾期贷款排查存在的风险（问题）
1、表内逾期贷款排查出以下风险（问题）
（1）借款人死亡6笔，金额13.35万元；
（2）借款人下落不明5笔，金额10.97万元；
（3）借款人坐牢1笔，金额1.81万元；
（4）借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；
（5）借款人参与赌博1笔，金额1万元；
（6）借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；
（7）借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；
（8）借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；
（9）借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；
（10）借款人破产1笔，金额0.36万元；
（11）棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。
2、表外置换贷款排查出以下风险（问题）
（1）借名贷款1笔，金额3.16万元；
（2）假名贷款1笔，金额1万元。
四、整改情况
贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。
五、处理情况
此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。
六、对排查发现的问题及风险采取的措施
（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。
（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。
（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。
（四）要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。
（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。
（六）对于处罚款进行及时清收。
风险自查报告 篇18
根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下：
一、组织领导
根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。
组长：XXX
副组长：XXX
成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）
二、自查情况
经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：
（一）信用风险管理方面
主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
（二）市场风险管理方面
主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。
（三）操作风险管理方面
主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
（四）流动性风险管理方面
主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）
（五）声誉风险管理方面
主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。
（六）应急管理方面
主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。
上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
三、原因分析
对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。
四、整改措施
对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
二O一一年六月三十日
（加盖公章）
风险自查报告 篇19
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了。真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的'政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
风险自查报告 篇20
在信贷业务中风险的控制与业务的发展有着同等重要的地位，随着我国经济市场化及对外开放程度的提高，信贷业务的同业竞争日益加剧，信贷业务经营面临的风险也越来越大，因此对于信贷业务中的风险控制就显得尤为重要。
安全是银行经营信贷业务的前提目标，但这个安全是有利于业务发展和扩大收益的安全，而不是不讲求效益的安全，更不是负效益的无风险或低风险。近年来，商业银行的信贷风险意识明显增强，大多数银行机构在信贷经营管理过程中已经比较重视信贷风险控制。但在业务发展与风险控制的正确处理上却做的并不是很好，往往在业务发展与风险控制之间进行单向选择，有些片面追求信贷资产质量，机械地追求贷款零不良，以致信贷业务持续萎缩，经营效益居低不上，反过来又制约了信贷资产质量的提升，造成信贷资产质量、业务发展、经营效益之间的恶性循环。
效益最大化是银行追求的终极目标，是发展和安全的出发点和归宿点，效益与风险是银行信贷活动这同一事物的两个方面，既存在矛盾，由必须追求统一。在现实货币信用经济活动中，银行信贷业务始终与风险相伴，信贷资金运作不可能是绝对的`零风险，而只能是相对的低风险。无论采用何种机制或何种措施，其作用只是在于降险、控险和防险，不可能做到绝险。因此为保证在信贷业务中的低风险我们应做好(请收藏好 范 文，请便下次访问风险控制。
要做好风险控制首先应提升从业人员的风险控制理念并建立科学的风险管理办法。这要求银行自上而下的树立科学的风险管理升意识，营造浓厚的风险管理文化。银行的管理人员需对信贷操作风险有一个全面的把握，信贷员应在自己的工作将风险意识强化，推行事前防范、事中管理、事后处置的风险管理模式,做到以科学的理念管理风险。
其次应加强员工道德思想教育，提高员工的风险防范水平。员工自觉的思想约束是保证各项规章制度贯彻执行的前提。一方面要加强员工的思想道德教育，使员工认识到操作风险的防范是银行核心竞争力的体现。引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，爱岗敬业，忠于职守，提高自身的职业道德水平；另一方面要通过广泛的风险教育来培养所有员工对风险的敏感和了解能力，形成防范风险的第一道屏障。自上而下的构建良好的操作风险的控制环境，做到人人关心风险、把握风险和控制风险。
科学的进行风险控制是进行信贷业务的前提，也是金融信贷业务实行利润最大化的有力保证。
风险自查报告 篇21
市分行合规大行动领导小组：
根据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，认真对照自己（三农金融部）的实际工作情况，查找在合规经营方面存在的问题，对此进行认真分析和总结如下：
一、合规经营基本情况
1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。
2、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。
3、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的.贷款申请，坚守“八不准”原则。
4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。
5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。
6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。
7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。
8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。
9、本人未参与民间借贷。
10、无任职回避亲属、回避职务情况。
11、本人未在金融机构贷款。
12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。
二、存在的问题
1、信贷客户经理过于依赖老客户市场，调查不够仔细、全面、深入，调查表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意愿和第一还款来源，过度依赖抵押品等第二还款来源。
2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷档案未及时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。
3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收员没有建立一户一策台帐；五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。
4、未认真监测客户资金用途，贷后检查流于形式。
三、整改措施
通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。
风险自查报告 篇22
省分公司x部：
根据省分公司《关于开展20xx年代理金融“老年客户等特殊群体服务宣传月”活动的通知》和文件精神，市分公司高度重视，制订了辖内工作方案，下发了《关于开展20xx年仙桃邮政代理金融“老年客户等特殊群体服务宣传月”活动的通知》，并开展了活动方案宣贯，共同学习他行相关舆情风险案例。同时组织辖内网点开展了相关自查整改活动，现将自查情况报告如下：
一、具体活动措施
（一）开展业务培训。学习《中国邮政储蓄银行湖北省分行特殊客户群体延伸服务实施细则》、无密户储蓄业务规定等，并要求网点开展学习情况通关，确保网点金融从业人员熟练掌握延伸服务操作流程。
（二）做好后台业务支撑。对于网点上报的各类疑难业务问题，上级部门要做好业务指导，协助做好制度讲解、信息查询、上报问题的处理，确保网点服务的连续性，做到有问有答，切实解决问题，避免客户对问题处理不及时引发投诉。
（三）配齐服务设施。统一制作下发“爱心专座”、“优先服务窗口”标识，配齐老花镜、便民医药箱等设施，保障特殊客户群体基本需求。
（四）开展前期问题查找整改。自查是否存在因员工制度掌握不位、服务不到位、上门服务人员安排不到位等情况，是否存在舆情隐患的'问题。
二、排查结果
通过开展系列活动，进一步提高了员工对制度掌握熟练度，提升了特殊客户群体服务认识度，在巩固原有服务基础上，进一步加强对特殊客户群体的关怀。通过排查，未发现相关风险隐患。
风险自查报告 篇23
一、网络运行风险
1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区农村信用社电子化建设的发展，计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用，部分员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机水平又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级，U盘滥用且从不进行病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。
二、操作流程风险
随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下几方面:
1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前，我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表现在：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，
经常出现操作性错误；二是操作人员基本安全意识不强，缺乏安全防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意离开工作岗位，也不签退，给他人可乘之机，造成了严重的信息安全隐患。
2、不严格执行操作流程，造成安全隐患。由于部分员工跟不上当前农村信用社电子化建设步伐，对推出的硬件设备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造成了在操作过程中出现系列风险。一是操作人员不严格执行硬件设备的操作流程，造成设备损坏，致使重要业务中断的风险；二是没有定期对机器除尘、保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信用社窗口的服务效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给他人或科技结算中心造成不必要的负担。
为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求，对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监督和整改：
1、严格业务系统、办公系统与因特网等公众系统的隔离，无法隔离的要随时升级杀毒程序，同时严格移动磁介质的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训，提高员工的电脑操作技能，制定防
毒策略，养成良好的上网习惯，严防病毒侵害。
2、加强对一线人员的操作流程、各项基本规定的培训，加强对信息专管员的培训，提高其处理计算机及网络故障、防范计算机及网络风险的能力；对业务操作人员要重点抓好计算机知识的普及培训工作，建立各种形式的岗位培训和定期轮训制度，提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作和授权不能流于形式，坚决杜绝各种混岗现象，严格遵循管理制度。
3、严格操作规范及操作权限管理
随着农村信用社的发展，信贷系统，财务系统，OA系统的成功上线并投入使用，操作人员必须学习和掌握农村信用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操作员密码必须定期不定期修改，并严格按规定设置操作员及操作员密码，还需定期修改密码，多用字母或符号，严禁使用6位相同数字或电话号码或生日号码等，严禁口头或电话告知操作密码。
4、加强内控建设，强化监督，完善防范机制。首先，建立柜员岗位制约为主，做到责任到岗、落实到人、相互制约、互相监督。其次，
全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系，确保做到实时监管，及时发现问题，及时进行整改，消除风险隐患。再则，加强会计事后监督和电视监控系统管理，加大查处力度，重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实，提升基层执行力，以此推进和完善防范制度，切实做到防患于未然。
5、日常维护方面，由基社信息专管员负责每周一次对机房卫生清理和设备故障排查，发现问题及时上报科技信息部处理；每月在各基社网点信息专管员的配合下，对网络设备的运行和管理进行维护和检查至少一次，全辖的ATM和POS机由科技信息部统一管理，落实基社网点专人负责，加大专管人员的培训，使日常操作、维护工作和安全防范措施得以落实。
风险自查报告 篇24
为了进一步推进惩防体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，不断提高预防腐败工作水平，逐步健全完善纠风工作长效机制，按照中央和省、市纪委关于廉政风险防控工作部署要求，根据市委反腐办《XX市20xx年廉政风险防控工作的实施意见》(莆城委［20xx］4号)文件和区反腐办《XX区进一步深化廉政风险防控工作实施方案》，结合我镇实际情况，自20xx年5月1日起，通过“找、防、控”三个环节，认真排查我镇各部门在廉政方面存在的显性和隐形、个性和共性的问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头上建立有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。现将廉政风险防控工作第二阶段自查情况汇报如下：
一、精心组织，扎实推进
为了切实做好廉政风险防控管理工作，确保各项防范管理措施落到实处，通过认真分析查找我镇各部门和村权力运行的风险点和薄弱环节。按照《东海镇廉政风险防控工作实施方案》的总体要求，各单位根据已查找的风险点制定有针对性和可操作性的防控措施，并对防控廉政风险措施落实过程进行认真分析，做出客观的评估，对脱离实际、针对性、操作性不强、难以落实、效果不好的制度措施，予以废止或修订完善。对已被实践证明的是在、管用、便捷的具体措施，要及时加以上升到制度机制层面，实现风险防控制度化;在具体防控过程中发现还存在制度漏洞的时，要及时研究出台相关制度措施，堵塞漏洞，有效防控廉政风险。我镇共排查出单位风险点1个，风险部门20个，部门风险点134个，岗位风险点166个，制定单位风险防控措施16条，部门风险防控措施131条，岗位风险防控措施164条。填写了《单位廉政风险登记表》、《科室廉政风险登记表》、《岗位廉政风险登记表》、《重点选题廉政风险防控措施登记表》、《廉政风险防控措施统计汇总表》。
二、积极制定廉政风险防控措施，健全教育督导、预警机制
预警处置是廉政风险预警防控工作的关键环节，是对未严格执行防范措施，违反党风廉政建设规定，已经出现了错误苗头、错误倾向的单位和个人进行主动防范和控制风险的一种制度。一是建立预警信息收集制度。部门的廉政风险预警信息的收集由部门负责人负责，惩防体系建设领导组办公室承担具体工作，负责收集、整理、汇总预警信息。各部门要定期上报预警信息，同时要通过对防范措施执行情况跟踪检查，对及时发现的苗头性、倾向性问题，不定期上报;二是建立预警信息分析制度。逐步建立预警信息民调制度、民主测评和评议制度、信访举报制度及保密制度。通过对收集的预警信息进行分析，建立预警信息分析制度，逐步形成了客观全面的廉政风险预警信息分析系统。三是建立了预警信息反馈制度。(1)谈话提醒。对预警信息涉及的议论性、现象性、一般性问题的部门和个人，及时予以谈话提醒。(2)内部通报。对一段时间内带有集中性、普遍性的违反党风廉政建设要求的问题，以内部通报形式进行警示。
三、权力梳理，制定权力运行流程图和廉政风险防控流程图
根据第一阶段排查出的风险部门和部门、岗位风险点，我镇认真制定了8个廉政风险防控工作流程图，并依托网站、公开栏、办事指南等途径，向社会公开，促进行政权力规范、高效、公开运行。大力推广阳光政务，完善权力运行综合电子监察平台，实现网上实时动态监控。
风险自查报告 篇25
总行合规部：
本人xxx，现任xx支行副行长。根据总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、本人基本情况
本人于20xx年4月份从原xx信用社调入原xx信用社，20xx年元月开始在原xx信用社任副主任并兼任信贷员职务，主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长，包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来，除了协助领导做好本职岗位的管理职能外，还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。
本人从20xx年开始发放贷款(当时称为经办人、现称为第一责任人)，所经办的贷款总额近3亿元，贷款客户对象主要涉及农业种、养殖、农民生活、消费信贷，工业企业固定资产、流动资金贷款，商业企业、个体工商户的经营周转贷款等多个领域。截止20xx年6月末，经办贷款账面余额5786万元，约占支行各项贷款余额的xx%。其中有10笔，金额23万元贷款为不良贷款，个人经办贷款不良率为xxx%。不良贷款主要为20xx年至20xx年间形成，20xx年后至今无一笔不良贷款。
二、存在问题
总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：
1、信贷工作经验不足，贷前调查不能全面深入，细致分析信贷风险。20xx年时期，因当时有支农再贷款的大力支持，信用社的经营状况已有很大改观，经营性流动也较为充足，信用社的信贷投放也逐渐扩大。当时联社的信贷管理制度也存在一些欠缺与不足，如信用查询没有建立，基层信贷审批权限较高。本人在此期间经办了大量的'国家机关公务员、教师，企事业单位工作人员的自贷和保证担保贷款。在经办这些贷款时往往只注重贷款的担保形式，而未着重强调第一还款来源的重要性与充足性，对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深入了解，对贷款用途的真实性也未能做到具体、细致的调查，比较过分的相信借款人的介绍，这也是从业经验不足而造成的。
2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能及时行使检查责任，宽容心过高。例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房(公务员、教师自贷、保证担保较多)。在贷后检查时发现有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发现时，只督促借款人尽快归还贷款，而未及时对借款人做出相应处罚措施。
3、盲目相信领导介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍，保证人为国家公务员(法院工作人员)，后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。
三、原因分析及整改措施
出现上述问题的原因一方面为主观因素造成，另一方面相关制度的欠缺也风险管理上的不足。而随着总行相关制度的不断完善，操作流程的不断建设，逐步建立健全的内控制度和通过教育、培训对员工个人素质的不断提升，近年来此类现象已未发生。从目前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了这类现象的发生。
而贷款责任追究更是对这一现象的有效处罚，近两年来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，资产的安全性得到了进一步提升，流动性与效益性也得到了保障。
今年是合规文化建设年，良好的合规文化是我行各项业务健康发展的根本保障。相信在今后的发展中，随着我行各项制度的不断完善、健全，员工合规意识的不断提升。员工能在今后的履职过程中正确处理业务发展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进我行各项业务又快又好的发展。
风险自查报告 篇26
根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：
一、资金条线方面：
1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。
2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。
二、运营条线方面：
柜台禁止性行为：
1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。
3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。
5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。
风险自查报告 篇27
5月27日至29日，省档案安全风险隐患排查整治工作第二检查组在我市开展档案安全风险隐患抽查。xx市档案馆、市自然资源和规划局等9家单位受检。检查发现，各受检单位档案工作体制机制较健全，档案收集整理和开发利用较规范，但仍存在馆库硬件、安全管护、消防隐患等方面的问题。为大力推进档案安全体系建设，扎实做好档案安全各项工作，根据省档案局要求，现将整改情况报告如下：
一、高度重视，督促抓好整改
市档案局高度重视此次档案安全整改工作，市委办主要负责同志亲自部署安排，要求受检单位务必对照省检查组反馈的问题，逐一整改落实；市档案局督促各受检单位立即成立整改领导小组，由主要负责同志任组长，分管负责同志任副组长，相关业务科室及专、兼职档案员具体负责，针对反馈问题认真制定整改措施、明确责任人、整改要求及整改时限，上报整改方案。x月x日，市档案局审核通过x家单位整改方案，并将整改方案上报省档案局。
二、过程控制，逐一抓好指导
x家单位陆续启动整改工作，在电话指导过程中，我们发现各单位的问题主要分为以下四类：
一是硬件配置不标准，如未安装防光窗帘、未安装防盗窗、未配置二氧化碳灭火器、电器线路隐患较大等；
二是管理制度不到位，如档案安全工作制度不完善、未签订《档案安全岗位责任书》、未制定应急预案等；
三是档案用房不达标，如档案用房不符合设计要求、未实现档案用房“三分开”等；
四是档案整理不规范，如档案资料收集不齐全不完整、档案保管期限划分混乱、档案数字化建设滞后等。
解决方案：
一是督促各单位及时将所需硬件设备、设施按要求配置；
二是指导各单位完善档案安全管理制度，签订相关责任书；
三是与相关整改单位共同研究如何重新划分档案办公区域，保障档案用房使用达标；
四是组织各单位对专、兼职档案管理人员培训，加快各类档案的收集归档和分类整理。
市档案局在电话指导的同时，拟在x月下旬对x家单位的实际整改情况进行现场检查指导，确保整改工作不走样，整改措施有实效，整改时限不拖延。
三、把握节点，限时抓好验收
根据受检单位上报的整改时限，拟在x月底前对此批整改单位进行核查验收，对照检查组反馈的`问题，逐一签单销号。对于档案馆（室）用房建筑标准不达标等暂时难以整改到位的问题，要求整改单位提供临时替代方案，并将解决方案列入单位工作计划。验收完毕后，市档案局将验收情况上报省档案局。
四、举一反三，全面抓好查改。
市档案局将以此次省档案局抽查活动为契机，结合我市“双随机一公开”档案检查工作，对全市档案馆（室）档案安全情况进行抽查，以检查组反馈的问题为重点，举一反三进行查改，要求各县、区档案馆（室）在健全档案安全制度、加强硬件保障和做好人员培训等方面下功夫，确保责任层层落实到位、档案安全制度执行到位。
风险自查报告 篇28
根据“惠州市加强医疗安全管理和风险防范专项整顿工作方案的通知”精神要求，我院领导高度重视，成立专项整顿工作领导小组，参照《医疗质量管理办法》对我院的医疗质量和成在的安全隐患进行了认真检查，现就自查结果及整改措施汇报如下：
一、我院医疗质量、安全管理基本情况回顾：
（一）我院有健全的安全管理体系，建立了院科两级责任制，职责明确，责任到人。
制定了与医疗安全质量相关的各项医疗管理职责制度。建立了每月定期召开科主任医疗安全质量管理例会、每季度定期召开中层干部医疗安全质量管理例会，医疗安全质量管理由科室自查和医院医疗质量管理委员会检查相接合。医院医疗质量管理委员会定期深入科室进行监督检查，督促核心制度的落实，检查结果以质量分的形式与医院绩效考核方案挂钩，有效地促进了医疗质量和医疗安全管理的持续改进。
（二）加强了医疗质量和医疗安全教育，医务人员的安全意识不断提高。
通过召开大会和领导下科室参加晨会及建立医院微信平台的形式，对全员进行医疗质量安全教育，并与各科室有关人员签定安全责任书。加强了法律、法规及规章制度的培训和考核。举办了“医疗质量安全”等培训。安全检查检查结束后，院质量控制科及时召开会议，认真研究分析检查中发现的问题，找出核心问题和整改措施，然后召开科长、护士长、业务骨干会议进行质量讲评，有效促进了医疗质量的提高。
加强三基、三严的培训与考核，按照年初制定的院内医学继续教育培训考核计划，定期进行“三基三严”培训考核，参考率、合格率务达95%以上。
（三）健立了“传染病管理小组”、“药事委员会”、“院内感染管理小组”、“抗菌药品分级管理制度”和“突发事件的.应急预案”，并配备有兼职传染病、药品不良反应及死亡病例的网络直报人员。并建立了“不良事件采集制度”和“医疗纠纷防范和处理制度”。
二、存在问题：
（一）某些医疗管理制度还有落实不够的地方：
个别医务人员质量安全意识不够高，对首诊医师负责制、病例讨论制度等核心制度有时不能很好的落实，病例讨论还有应付的情况。患者病情评估制度不健全。
（二）抗菌药物的应用仍存在不合理的想象：
个别医务人员抗菌药物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素应用时间过长。
（三）住院病历书写中还存在不少问题：
1、病程记录中阳性化验结果缺少分析，查房内容分析少，有的象记流水帐。
2、存在知情同意书漏签字、自费用药未签知情同意书。
三、整改措施：
（一）进一步加强医疗质量安全教育，提高医务人员的安全、质量意识。
进一步加强对医务人员胡医疗质量安全教育，增强安全意识，提高医疗质量。加强医疗相关法律、法规、规章制度、各级人员职责的培训，认真组织学习《医疗质量管理办法》。
（二）进一步加强监督检查力度，确保各项制度胡落实，特别是核心制度的落实。
1、进一步加强监督检查力度，确保各项制度，特别是核心制度的落实。
2、加强三基训练与考核，提高医务人员的技术水平。
3、进一步加强医院感染的监控。
4、进一步加强抗菌药物的使用管理。
5、进一步加强传染病的管理。
（三）进一步加强职业道德教育，切实提高医务人员的服务水平。
根据卫生部《医务人员医德规范及实施办法》的要求，对医务人员进行医德教育，提高医务人员的服务水平和责任心，构建和谐的医患关系。
风险自查报告 篇29
根据建总行下发的《建信村镇银行核心业务系统操作规程》要求，结合《操作风险检查提纲》，本营业部认真展开全面自查，自查内容包括：岗位设置及人员管理、对公账户管理、个人业务管理、重要物品及尾箱管理、担保物管理、报表管理、业务操作流程规范性情况等7部分内容。现将自查情况作如下报告：
1.岗位设置及人员管理
岗位设置情况。目前设置2名综合员,其中一名兼普通柜员,3名普通柜员,其中1名对公窗口,暂时能满足当前业务量需求,具体岗位职责见岗位责任制。本营业部柜面人员流动性大，人员偏新，新人压力较大，建议能够给予分配适当的稳定性人员，至少要半年以上，现男女比例适中，望以后的人员调整中同样能给予考虑男女比例问题。
2.对公账户管理
（1）账户开销户情况。对客户提交的开户申请资料需实行双人审查、营业经理审批。经办人员对客户填写的事项、提供的证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查，备案类账户通过银行账户管理系统核实账户的基本信息，对法人及相关身份证件进行鉴别和联网核查。核准类账户由账户专管人员将开户申请书、证明文件、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件等开户资料报送人民银行核准。报备类账户由账户专管人员在人民银行账户管理系统中报备。非法人代表或单位负责人办理开户时，出具授权书；不存在多头开户的现象；对公账户变更手续齐全；销户按规定办理对账、收回未使用重要单证及印鉴卡，若印鉴卡
遗失的，出具丢失证明。建议营业部也设置人行账户专管员A、B角，当有一人休假时，若有单位开户能及时进行核准或报备。
目前棋南、东仓、金福村民委员会、下汇周经济合作社仍缺开户许可证，开户许可证核准号也无法取得，人行无法备案。棋南、东仓、金福村民委员会开户时，证件不齐全，其中棋南、金福村印鉴还未加盖。多次与业务部门联系，业务部门给予积极的配合，但成效并不理想，主要村居不给予配合，几个村居已经开立经济合作社，建议村委会户头可以进行批量销户，但村居无法提供销户资料以及开户时预留的印鉴，望领导能给予帮助。
（2）账户使用情况。账户使用的生效日按制度执行，出了个别贷款需要的客户不受开户日3日后才可以使用的制约；账户提取现金符合规定要求；大额支付按规定权限授权审批。
（3）印鉴管理情况。对公账户开立按规定预留印鉴；印鉴挂失及变更手续合规，印鉴变更后的使用日期是变更后的次日。每月在用印鉴卡数量与账户数相符，金福和棋南村未预留印鉴。
（4）对账管理。对账目前是一个重点，也是一个难点。9月底零余额账户有30个，对账回收率还暂时偏低，目前采取电话通知的方式通知客户前来对账，尤其是重点客户，有几个注册地址在龙港的单位，已经将对账单送到龙港支行，以方便客户前来对账。对账回收后，当场进行验印，看与预留印鉴是否相符。对公账户数越来越多，对账压力也越来越大，主要单位客户对账意识不强，较少客户能够及时对账。
3.个人业务管理
（1）个人账户管理。个人账户开立执行实名制规定；按规
定留存客户身份证件；对客户提供的身份证件进行身份鉴别仪鉴定，同时进行公安联网核查系统对客户身份信息进行核查。
（2）柜面特殊交易操作情况。个人业务查询时要求客户出示身份证件，但目前存在这样的情况，每月20日左右客户交利息时，很多客户或者代理人无法提供证件号以及账号，经办柜员只能通过客户名来查询，但经办柜员会与客户核对家庭地址和手机号码等防止串户。挂失等特殊交易的操作规范，客户本人办理或符合代理挂失、解挂手续，柜员在操作时按规定进行了有效的联网核查，对于柜面大额存取款及转账交易，柜面经办人员按规定对客户进行身份证件的核实。
4.重要物品及尾箱管理
（1）实物保管情况。每月对印章等重要物品和在用印鉴卡进行检查和核对。
（2）查库落实情况。现在每月的查库频度是每旬一次，对现金和重空进行检查和核对。负责人每月检查一次。前几个月由于没有接到检查频度的通知，营业经理对柜员按每月查库一次的频度进行检查。
（3）交接管理。若遇到岗位调整时，柜员在营业经理监交下办理交接手续，交接之前，营业经理对交接柜员进行查库和核对。与安邦业务员办理尾箱交接时，认真核对业务员的身份和核对现金箱的数量以及箱子编号。
（4）特殊时间段重要物品管理。柜员临时离柜重要物品上锁保管；午间尾箱及重要物品入保险柜保管；日终尾箱由现金龙头柜员清点后，由营业经理复点，若营业经理休假指定专人复点。
（5）营业机构存放物品规范性检查。本营业机构不存在代客户保管存折、身份证件及印鉴等物品；柜员本人的存取款介质及其他私人物品都放入仓库保管，未带入营业场所。
5.担保物管理
（1）实物保管情况。担保物按规定双人封包（目前由经办客户经理和综合管理部专人封包）、担保物实物现在由专人保管，目前担保物较多无法放入保险柜，现放入凭证柜保管，凭证柜只有一把锁，没办法做到双人保管；每月核对实物与登记簿账实相符。
（2）核对管理情况。按规定每月核对担保物实物与登记簿，核对记录齐全；每季度定期与与综合管理部门的台账进行核对。
6.报表管理
（1）用户管理。按规定设置报表系统的用户代码；用户密码定期变更；目前本营业部设置了2个30218机构报表系统查询的权限，汇总机构和两个网点机构没有查询权限，但目前综合管理部做报表时，经常需要本营业部提供数据，或者行长需要汇总的报表和网点机构的报表，所以目前存在使用他人代码进行报表系统查询的现象。建议给综合管理部做报表人员设置报表查询权限，一来可以快速在报表系统中取数，二来可以避免越权查询的现象，或者只提供本营业部的数据给综合管理部，网点机构由他们自己机构自行统计。
（2）报表资料管理。按规定打印报表资料；报表资料按档案管理要求进行装订归档保管。
7.业务操作流程规范性情况
（1）特殊业务处理情况。挂失、大额存取等特殊业务的办理按规定进行身份核查；授权操作时，授权人员认真履行审核职责。
（2）特殊时间段业务操作情况。早上8点10分左右开始工前准备并且调拨现金，准备完毕后进行每日晨会。日终严格执行换人复点、双人锁箱制度；日终换人勾对流水较为认真仔细，目前柜面新人较多，凭证的差错率还较高，这个方面最近要严抓，事后稽核力度要加大，争取减少差错率。
风险自查报告 篇30
XXX：
根据XXX《关于印发〈XXX社会稳定风险评估实施细则〉的通知》及XXX《关于进一步做好社会稳定风险评估工作的通知》要求，进行了认真贯彻落实，现将工作开展情况自查如下：
一、统一思想，提高认识
新形势下，开展重大事项社会稳定风险评估工作，是落实建设和谐稳定XXX，实现社会矛盾由被动调处向主动化解转变、由事后处置向事前预防转变、由“谋事”向“谋势”转变、由治标向治本转变的.重要举措。为此，XXX高度重视，党委会议专题研究，并组织综治维稳群众工作中心人员认真学习了文件精神。通过研究和学习，提高了大家对重大事项社会稳定风险评估工作重要性、必要性的认识，为搞好重大事项社会稳定风险评估工作奠定了坚实的思想理论基础。
二、制定方案，明确责任
为开展好此项工作，XXX结合工作实际，制定了《XXX社会稳定风险评估实施方案》，明确了XXX作为评估组组长，XXX为副组长，XXX为成员，并进一步明确了指导思想和原则，明晰了风险评估范围和内容，明确了责任主体，确立了评估程序及步骤，制定了责任追究制度，为实施重大事项社会稳定风险评估提出了具有较强操作性的办法。
风险自查报告 篇31
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的.同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：
县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：
对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：
目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：
因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：
对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：
我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：
此项业务主要由县联社相关部门负责。
八、关于检查监督情况方面：
对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
风险自查报告 篇32
为进一步做好完善我站风险岗位廉能管理工作，根据《婺林关于印发〈婺源县林业局推行风险岗位廉能管理实施方案〉（婺林字[20xx]64号）的通知》要求，我站全站人员认真学习了文件精神，及时开展了风险岗位廉能管理的自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、思想上高度重视，及时主动开展工作自查
在接到上级文件后，我站站长及时组织站员学习此文件精神的同时，还组织站内人员学习了中央关于反腐倡廉建设的文件精神、党纪政纪规定尤其是《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》，以提高风险预警防控的自觉性和主动性。全站人员结合实际按照“对照岗位职责——梳理岗位职权——找准腐败风险——确定风险等级——公示接受建议”的步骤，突出领导岗位、中层岗位和其他重要岗位“三个层次”，通过自己找、同事帮、领导点、群众提、组织评和举报投诉、财务审计、执法检查、行风评议、干部考察等途径，查找和收集思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险和外部环境风险等“五类风险”。查找的腐败风险按风险发生几率或危害损失程度确定风险等级。查找并确定风险等级后，经站长严格审核把关，由站内防控办将风险点登记汇总、建立台账，进行公示，并将其上报林业局进行了备案。
二、预警纠偏防错，做好当前工作
根据自查情况，我站充分认识了现状，并有针对性地制定了防控措施，填写《风险岗位廉能承若书》，并进行公示。通过信访和投诉调查，廉政、效能、执法监察，领导交办及有关部门移送，政风行风热线等多种渠道收集风险信息；积极参与全省整合电子政务网络和应用平台建设，应用综合行政电子监察平台，收集重要行政领域、重点行政行为、关键权力环节的风险信息。在此基础上，建立腐败风险信息档案库。同时对收集到的腐败风险表现形式进行梳理和分析评价，科学设置风险岗位廉能管理评价指数，对每一种风险表现形式进行量化，在通过监督检查，发现风险，扣减相应评价指数，定期公布站员的扣分情况。针对潜在的、可能发生的或已经发生的腐败风险，按不同级别发出预警进行提示，同时下发预警通知书，采取提醒谈话、诫勉纠错、责令整改等措施，预防腐败行为的发生，将风险化解在萌芽状态。
三、完善工作制度，做好效能监察
对风险岗位廉能管理工作机制建设及运行的质量、效果进行评估，评估工作与落实党风廉政建设责任制情况的检查考核一并进行。对站员的风险岗位廉能管理承诺、防控措施落实情况进行监督检查，对预警防控工作不力、敷衍塞责、马虎应付、走过场，导致风险问题突出的进行通报或实行问责，对工作措施扎实、成效明显的予以表彰。根据风险岗位廉能管理运行评审、评估等情况，对风险预警防控机制作进一步优化，对新出现的风险点，制定新的预警防控措施，形成风险岗位廉能管理工作良性循环。